Akben, bu tür İnternet sitelerini anında kapatacaklarını söyledi. Meclis Plan Bütçe Komisyonu'nda kabul edilen bankacılık kanun teklifine, İstanbul Eurobank sahtekarlığı dikkate alınarak yeni bir önlem mekanizması da konuldu.

Teklifin Plan ve Bütçe Komisyonu'daki görüşmeleri sırasında bilgi veren Akben, internet üzerinden izinsiz tahsilatlar yapılan ya da banka ismi kullanılan durumlar olduğunu belirterek,

İstanbul Eurobank

adıyla kurulan sahte bankaya dikkat çekti.  Türkiye'de böyle dolandırıcılık görülmedi! Yalıda 'SahteBank' vurgunu!

Aslında olmayan bu bankanın ihalelere girecek şirketlere düşük komisyonlu sahte teminat mektubu dağıttığını belirten Akben, “Böyle bir banka gerçekte yok. Ancak bu tür hadiselerle de karşılaştık, maalesef bunu yapanlar var” ifadelerini kullandı. 

BTK DEVREYE GİRECEK

Mevcut yasal yetkilere göre bu tür olaylarla karşılaşıldığında savcılığa başvurulduğunu, ancak savcılık tedbir alana kadar suçun devam etiğini belirten Akben, yeni düzenlemeyle sürecin hızlanacağını söyledi.  Böyle dolandırıcılık görülmedi: Sahte banka kurup soydular!

Akben, “Biz tespiti yapar yapmaz, Bilgi Teknolojileri ve İletişim Kurumu'na (BTK) bildirip bu internet sitelerine erişimin engellenmesini sağlamayı amaçlıyoruz” dedi.

Erdoğan Süzer/Sözcü

 

 

İstanbul'da büyük şirketleri ve işadamlarını dolandırmak için kurulan sahte banka ile ilgili Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) dosyası ortaya çıktı..

Eurobank Kos SH. A. adında sahte bir banka şubesi kuran dolandırıcılar, ihaleye girecek şirketlere düşük komisyonlu milyonluk teminat mektupları verdi. Sahte mektuplarla ihale kazanan şirketler, dolandırıldıklarını aylar sonra anladı. Konuyu BDDK'ya şikâyet etti. Kurumun müdahalesiyle soruşturma başlatıldı.

NASIL DOLANDIRDILAR?

 

Sabah Özel İstihbarat Bölümü'nün edindiği bilgi ve belgelere göre, Türkiye'de bugüne dek örneğine hiç rastlanmayan vurgun şu şekilde gerçekleşti: Dolandırıcılar, sahte banka vurgununa başlamadan önce Antalya'da AHAS adlı bir holding kurdu.

Holdingin enerji, madencilik ve eğitim alanlarında faaliyet gösteren dev bir şirket olduğu algısı yurtiçi ve yurtdışındaki medya organlarında yayınlanan PR haberleriyle sağlandı.

Ardından sahte banka için Salacak'ta Boğaz manzaralı gösterişli bir yalı tutuldu, sözde banka şubesi için de bir bina kiralanıp, tabelalar asıldı.

Hatta Eurobank Kos. SH. A. İstanbul şubesi ünvanlı sahte bankanın ofisi dahi kendi hazırladıkları çeklerle kiralandı. Ondan sonra da milyonluk ihalelere giren dev şirketlere düşük maliyetli geçici ve kesin teminat mektubu düzenlenmeye başlandı.

İnternet üzerinden reklam yapan dolandırıcılar kendi bankalarında, kendi kredi kartlarını dahi bastı. Sahte bankanın internet bankacılığı da gerçek bankaları aratmayacak şekilde tasarlandı.

SAHTE TEMİNAT MEKTUBU

 

Sahte banka şubesi, şirketleri çeşitli yöntemlerle ağına düşürdü. Milyonluk ihaleler için gerekli olan teminat mektupları onda bir fiyatına hazırlandı. Kaşesi, imzası ve içeriğiyle dolandırıcılar tarafından özenle hazırlanan teminat mektubunun tek eksiği bir karşılığının olmayışıydı.

Sahte bankanın bu yolla dolandırdığı şirketlerin şikâyeti ile ortaya çıkan olay sonrası Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) soruşturma başlattı. İstanbul Emniyet Müdürlüğü Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü de konuyla ilgili kapsamlı inceleme yürüttü.

41 MİLYONLUK İHALE İPTAL

BDDK'nın soruşturması sonrasında İstanbul Cumhuriyet Savcılığı da konuyla ilgili soruşturmasını tamamladı. İstanbul Cumhuriyet Savcısı Ali Karabulut sahte banka şubesi yöneticileri tutuklu sanıklar Hacı Mehmet Ekinci, Hakan Özerhan ile tutuksuz sanıklar Şakir Tetik, Yusuf Erdoğan, İsmail Koyuncu ve Sami Koyuncu hakkında Bankacılık ve Kredi Kartları Kanunları'na aykırılık suçlarının yanı sıra nitelikli dolandırıcılık ve resmi belgede sahtecilik suçlarından iddianame hazırladı.

 

Hazırlanan iddianame, İstanbul 8. Ağır Ceza Mahkemesi tarafından kabul edildi. İddianamedeki bilgilere göre, akıl almaz vurgun, Elif Sağlık ve Sosyal Hizmetler Tic. A.Ş.'nin yetkilisi Barış Bıyık ile Varoz Güvenlik yetkilisi Pınar Ankışhan'ın PTT personel hizmetleri ile ilgili ihalede ortaya çıktı.

İki ortak ihtiyaçları olan 41 milyon 500 bin TL tutarlı teminat mektubunu sahte bankadan temin etti. Daha sonra mektubun sahte olduğu anlaşılınca ihale iptal edildi.

Dolandırıcılar HCG Elektrik Sanayi ve Ticaret A.Ş.'ye de 1.8 milyon bedelli teminat mektubu hazırladı. Mektubun sahte olduğu anlaşılınca firma ihaleye kabul edilmedi.

BDDK RAPOR HAZIRLADI

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı ve İstanbul Mali Şube Müdürlüğü tarafından yürütülen soruşturma kapsamında sahte banka şebekesi hakkında şikâyetçi olan BDDK Denetim İkinci Daire Başkanlığı tarafından vurgunla ilgili bir rapor hazırlandı.  

Hazırlanan rapora göre EuroBank Kos. SH. A.'nın bankacılık faaliyetleri yapmak için BDDK'ya bir başvurusu ve yetkisinin olmadığını belirtilerek sahte bankanın yasa dışı faaliyetlerinden dolayı cezalandırılması talep edildi.

BDDK; hazırladığı raporda, sahte banka hakkında 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu, Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu'na muhalefet suçlarından işlem yapılması gerektiğini belirtti. BDDK ayrıca Kosova Merkez Bankası'na resmi yazı yazarak bu isim ve unvan da bir banka olup olmadığını da sordu. Kosova'dan böyle bir bankanın var olduğuna ilişkin bir bilgi gelmedi.

İbrahim Ayral/Sabah

 

 

Bu sabah İstanbul'da yapılan büyük hayali ihracat operasyonunda müthiş bir ayrıntı ortaya çıktı: Sahte banka kurdular...! Verilen sahte teminat mektubu için arayan gümrük görevlisi banka elemanı ile konuştuğunu sanırken suç örgütü üyesi ile konuştu!.

Gümrüklerdeki hayali ihracat işlemlerinde ‘sonunda bu da oldu’ dedirtecek bir yöntem geliştirildi: 'Sahte banka kurdular…' Gümrük idaresine verilen sahte teminat mektuplarının ekinde verilen 'teyid notu'nda bankanın adı ve iletişim bilgileri yer aldı, arayan gümrük yetkilisine, banka görevlisi gibi yanıt verildi. 'Elinizdeki teminat mektubu bizim bankanındır' denildi.
 
İstanbul’daki çeşitli gümrük kapılarına yönelik bu sabah bir operasyon yapıldı. Ağırlıklı olarak Halkalı Gümrüğü’ne yönelik gelişen operasyonu İstanbul Mali Şube ekipleri yaptı. İlk gelen bilgilere göre 50 kişi gözaltında. Kamunun zararı ise 50 milyon TL olarak hesaplanıyor. Suç örgütüne yönelik operasyondaki çarpıcı bir ayrıntıyı ise hurriyet.com.tr ortaya çıkardı.
 
Yapılan işlem sahte banka kurma…! Edinilen bilgilere göre işlem şu şekilde yürütüldü: Dahilde İşlem Rejimi kapsamında ithal edilen ürünün bedeli gönderici firmaya ödendi. Malın gümrükten çekilmesi için yüksek oranda verginin ödenmesi gerekiyordu.
 
Asıl iş bu süreçte devreye girdi. Suç örgütü üyeleri, katılım bankalardan birinin adını kullanarak sahte teminat mektubu düzenlediler. Sahte teminat mektubu ilgili Gümrük Müdürlüğü’ne verildi. Teminat mektubunun ekinde ise teyid amaçlı not ve iletişim bilgileri yer aldı.

Söz konusu notta yer alan iletişim bilgileri suç örgütü üyelerinin kurduğu ofise aitti. Gümrük idaresi teminat mektubunun teyidi için söz konusu numarayı aradığında karşılarına, banka görevlisi gibi hayali ihracatçılar çıktı. Ve suç örgütü üyesi söz konusu teminat mektubunu ‘banka’ olarak kendilerinin verdiğini söyledi.

Söz konusu görüşmeden sonra Gümrük'deki mallar sorunsuz bir şekilde çekilerek piyasa sürüldü.
 
50 MİLYON LİRALIK ZARAR
 
Gümrük İdaresi de teminat mektubu saymanlığa bıraktı. Teyid işleminden sonra da mallar çekildi. Vergi müfettişleri, gümrük müfettişleri, SGK Müfettişleri ve BBDK Müfettişleri'nin de katıldığı çalışmada şebekenin 50 milyon TL teşvik ve KDV iadesi almaya çalıştıkları iddia edildi.

Hayali ihracat işlemlerinin büyük bir bölümünün Halkalı Gümrüğü üzerinde yapıldığı belirlendi. 10 ay kadar önce başlatılan teknik ve fiziki takip sonrası bu sabah operasyon düğmesine basıldı.
Operasyon kapsamında firma sahipleri, Gümrük Muayene Memurları ve Müşavirlik firması çalışanlarının da olduğu ifade edildi. Hayali ihracat kapsamında ağırlıklı olarak tekstil ürünlerinin kullanıldığı ifade edildi.
 
BİR OPERASYON DA ANKARA'DA
İstanbul merkezli bu sabah yapılan hayali ihracat operasyonundan önce bir diğer operasyon ise cuma akşamı Ankara'da yapıldı. Anadolu Ajansı'nın geçtiği habere göre Ankara polisinin, hayali ihracat yaparak  devleti zarara uğrattıkları iddia edilen örgüte yönelik 20 ilde düzenlediği  operasyonda, 85 kişi gözaltına alındı.
 
Mali Suçlar Büro Amirliği ekipleri, 2 yıla yakın süren istihbarat  çalışmaları sonucu, Kırıkkale ve Ankara'da faaliyet gösteren iş adamı Y.H.'nin  liderliğinde kurulduğu öne sürülen suç örgütü tarafından sahte fatura, banka  dekontu gibi belgelerle herhangi bir mal alım satımı olmamasına rağmen, İran ve  Irak'a ihracat yapılmış gibi gösterilerek hayali mal tedarik zinciri  oluşturulduğunu tespit etti.
 
Polis, bunun üzerine, Ankara Cumhuriyet Başsavcılığı'nın talimatı  doğrultusunda, Ankara merkezli 20 ilde eş zamanlı operasyon düzenledi.
 
Operasyonda, örgüt elebaşı Y.H. ve örgütün iki numaralı ismi olduğu öne  sürülen S.G. ile S.Ç. ve H.S'nin de aralarında bulunduğu 85 kişi gözaltına  alındı.
Örgüt üyelerinin, daha çok Ankara merkezli kurdukları firmaların, Hakkari  Yüksekova'daki 34 firma üzerinden İran ve Irak tarafına, 2009-2010 yıllarında,  hayali ihracat yaparak, KDV iadesi kapsamında devletten 500 milyon lira para  aldığı tespit edildi.
 
Emniyette ifadeleri alınan zanlılardan 43'ü Ankara Cumhuriyet  Başsavcılığı'na sevk edilirken, 42 kişi serbest bırakıldı. Savcılığa sevk  edilenlerden, aralarında örgüt lideri Y.H., S.G.'nin de bulunduğu 22 kişi  tutuklanmaları talebiyle mahkemeye çıkarıldı, diğerleri serbest bırakıldı.

Dinçer Gökçe/Hürriyet.com.tr

9 Eki 2016 -

 9 Nis 2006

 

24 Kas 2012

Sanal dolandırıcılıkta banka sorumlu - Son Dakika Günün ... www.posta.com.tr

Uzmanından dolandırıcılığa karşı önlemler

Şifre ve kişisel bilgileri çaldırmanın en yaygın yöntemi "Pishing" (sızdırma).

Bankadan gönderilmiş gibi duran mesajlarla, kullanıcı adı, parola, şifre öğrenilmeye çalışılıyor.
Bu soruları yanıtlamayın.

Virüs ve casus programlara karşı koruma programları ve güvenlik duvarı (firewall) kullanın. Güvenli ADSL cihazı seçin.
Koruma programını sık sık güncelleyin.

Aynı parolayı, şifreyi birden fazla yerde kullanmayın. Kolay tahmin edilir parola seçmeyin.
Bilgisayar dosyalarına yazmayın.

www.posta.com.tr